Le guide de l'or

Lingots d'or

Barre d'or

Lingots d'or

Il vous est désormais possible, peu importe le montant, d'investir dans des lingots d'or ou barres d'or aux cours actuels du marché professionnel de l'or. Cliquez ici pour une explication détaillée sur le moyen d'acheter de l'or de manière sûre, facile et économique.

Les lingots d'or sont disponibles sous différentes formes et leurs dimensions varient également - un achat d'or de gros vous permet de réaliser des économies.

A l'extrémité la plus chère du marché des lingots d'or se trouvent les lingots "fantaisie" d'un gramme créées pour le marché du cadeau. Souvent, enduits de matière plastique, ces minuscules lingots d'or coûtent deux fois plus chers que la valeur actuelle de l'or qui s'y trouve.

Les lingots les moins chères, en revanche, se révèlent être les grandes barres de 400 onces (12,4 kilos) appelées barres "de Bonne Livraison" détenues par les banques centrales et négociées par les traders professionnels à Londres, le centre mondial du marché de l'or, opérant 24 heures sur 24.

C'est la négociation de ces barres d'or de 400 onces, ainsi que le trading de lingots d'or de 100 onces sur le COMEX à New York, qui donne lieu au cours spot de l'or que vous voyez dans votre journal ou sur Internet.

Types de lingots d'or

Il existe aujourd'hui plus de 30 types de lingots d'or en circulation dans les marchés régionaux à travers le monde. En termes de valeur, les lingots d'or les plus négociées sont les barres d'or de bonne livraison achetées et vendues par l'intermédiaire de négociants basés à Londres.

Cinquante-cinq affineurs d'or actifs, tous contrôlés et approuvés par la LBMA (London Bullion Market Association), produisent chaque année environ 150 000 de ces barres d'or de 400 onces. Au cours du jour, cette production annuelle équivaut à 48 milliards de dollars.

Dans les marchés de l'or de moindre taille, tels que les marchés locaux en Inde, au Singapour et au Moyen-Orient, le lingot le plus négocié est le lingot de "dix tola". Rarement estampillé d'un numéro de série et pesant 3,75 onces (117g) chacune, deux millions de ces lingots d'or "TT" (Ten Tola - dix tola) sont fabriquées chaque année.

En Chine, le lingot d'or le plus populaire demeure le "lingot de cinq taels" (6 onces, 187g). Fabriqués à Hong Kong, les lingots d'or de cinq taels sont approuvés et reconnus par la Chinese Gold & Silver Exchange, opérant maintenant depuis près d'un siècle.

En dehors de l'Asie, le lingot d'or le plus populaire vendu aux investisseurs privés pour le stockage personnel demeure le kilobar (1000 g, 32,15 onces). Plus d'un million de ces lingots d'or sont fabriqués chaque année, le plus souvent en Suisse.

Les principaux affineurs de lingots d'or fabriquent également de grandes quantités de lingots d'or d'une once chaque année, et tout comme le kilobar, ces lingots d'or sont largement favorisés comme un moyen économique pour investir dans l'or.

Mais ces petits lingots d'or ou lingotins même s'ils sont moins chers que les pièces d'or, ne sont pas sans inconvénients majeurs.

Pourquoi acheter des lingots d'or ?

L'achat de lingots d'or ou barres d'or est dans la majorité des cas moins cher que l'achat d'or d'un poids équivalent sous forme de pièces d'or ; et plus la taille du lingot est importante, plus le ratio poids/coût est moindre.

Dépendant de votre régime fiscal, vous pouvez aussi être éxonéré ou réduire la taxe de vente (TVA) en achetant des lingots d'or plutôt que des pièces d'or. Les économies que vous réaliserez dépendront également de la qualité (ou de la "finesse") des lingots d'or que vous achèterez.

Le trading de barres d'or de Bonne Livraison (avec la garantie de pureté d'au moins 99,5 % d'or pur) peut alors réduire votre facture d'impôt dans de nombreux pays, parce que ces lingots d'or de 100 et de 400 onces sont admissibles aux plans de retraite personnels. Les barres d'or de Bonne Livraison réduisent encore plus vos coûts en vous épargnant les tracasseries liées à la prise de possession et à l'organisation de l'assurance pour de l'or conservé à votre domicile.

Les petits lingots d'or stockés chez vous, d'autre part, ou même conservés dans un coffre à la banque, présentent trois inconvénients majeurs.

  • Prix d'un lingot d'or : si vous achetez des petits lingots d'or, votre prix d'achat sera de 2 % ou même 4 % au-dessus de la valeur de la teneur en or que vous recevez. Attendez-vous aussi à perdre presque autant lors de la revente des petits lingots d'or à votre négociant.
  • Livraison : la plupart des négociants de lingots d'or au détail couvriront les frais d'assurance lors de la livraison de l'or à de nouveaux acheteurs, mais ils s'attendent à ce que vous supportiez ces coûts lors de l'envoi de vos lingots d'or pour la revente.
  • Sécurité : assurer les lingots d'or conservés à domicile contribuera à l'augmentation de vos primes d'assurance, même si vous investissez dans un coffre-fort de qualité. L'utilisation du coffre-fort de votre banque ne sera pas non plus bon marché, et avoir de l'or en votre possession sans assurance n'est pas une option sérieuse.

Les programmes spécialisés de stockage de lingots d'or tels que les fonds communs de placement orientés sur l'or et les certificats or proposent de réduire les tracasseries liées à la prise de possession physique. Cela peut certainement contribuer à réduire les primes que vous payez pour acheter et vendre de l'or. Mais leurs frais de stockage peuvent quand même s'élever à 1,5 % par an.

Ce sont des frais importants lorsque vous considérez que posséder des barres d'or est un investissement passif qui ne vous rapporte pas d'intérêt. Il existe cependant un moyen beaucoup moins cher pour acheter de l'or et le détenir à titre personnel.

Accès direct aux barres de bourse

Pour conserver le statut de Bonne Livraison, les grandes barres d'or de 400 onces négociées par les raffineries, les banques centrales, les grossistes, les "banques or" et les traders professionnels doivent demeurer à l'intérieur de coffres-forts reconnus et de haute sécurité.

Enlevez ces lingots d'or des installations de stockage agréées par le marché, même pour les stocker auprès de votre banque, et ils perdront instantanément l ' «intégrité» qui garantit l'or contenu dans chaque barre.

C'est l'intégrité des barres d'or de Bonne Livraison qui garantit qu'elle rapportent la valeur maximale lors de la revente de votre or. Mais jusqu'à tout récemment, les investisseurs privés ne pouvaient avoir accès à ce marché à moins de pouvoir acheter une barre entière de 400 onces. Ils ne pouvaient pas non plus utliser les installations de stockage agréées par le marché à moins de posséder un minimum de cinq barres d'or de bourse.

Chez BullionVault cependant, vous pouvez désormais acheter de l'or à partir d'un gramme. Conservé dans des installations de stockage approuvées par le marché, votre or conserve sa valeur maximale de revente. Les frais de stockage pour la possession d'une partie de ces barres d'or de bourse, que ce soit à New York, à Londres, Toronto ou à Zurich ou à Singapour, s'élèvent à 0,12 % par an seulement (soit 0,01%/ mois ou 4 $ minimum/mois), assurance incluse.

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Remarque: Le contenu de cette page a pour but d'informer votre décision, et non pas de la guider. Les tendances passées des cours ne sont pas une garantie pour les performances futures. Avant d’investir dans tout actif, il vous faudra demander l’avis d’un conseiller financier si vous n’êtes pas sûr que ce type d’investissement est approprié pour vos circonstances personnelles.

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