Lingots d'or
Les lingots d'or existent sous de nombreuses formes et tailles différentes. L'achat en gros, sous forme de barres de 400 onces, vous permet de faire des économies.
À l'inverse, les barres d'or de "bonne livraison" de 12,4 kg (400 onces), détenues par les banques centrales et négociées par des professionnels du marché des métaux précieux à Londres, centre du marché mondial de l'or fonctionnant 24 heures sur 24, sont les moins chères de toutes.
C'est l’achat direct de ces barres d'or de 400 onces, sans intermédiaire, ainsi que des barres de 100 onces approuvées par le marché de l'or du Comex à New York, qui influe les cours de l’or que vous voyez indiqués sur Internet ou dans les revues spécialisées.
Les investisseurs peuvent désormais acheter et vendre n'importe quelle quantité d'or physique, de 1 gramme à 10 grandes barres, aux prix du marché professionnel de l'or. BullionVault permet en effet à ses utilisateurs de détenir et de stocker leurs métaux précieux sous forme de grandes barres en gros. C'est le moyen le moins cher, le plus sûr et le plus simple de posséder de l'or.
Types de lingots d'or
Il existe aujourd'hui plus de 30 types de lingots d'or en circulation dans les marchés régionaux à travers le monde. En termes de valeur, les plus négociées sont les barres d'or de bonne livraison achetées et vendues par l'intermédiaire de négociants basés à Londres.
Cinquante-cinq affineurs d'or actifs, tous contrôlés et approuvés par la LBMA (London Bullion Market Association), produisent chaque année environ 150 000 de ces barres d'or de 400 onces. Au cours du jour, cette production annuelle équivaut à 48 milliards de dollars.
Dans les marchés de l'or de moindre taille, tels que les marchés locaux en Inde, au Singapour et au Moyen-Orient, le lingot le plus négocié est le lingot de "dix tola". Rarement estampillé d'un numéro de série et pesant 3,75 onces (117g) chacune, deux millions de ces barres d'or "TT" (Ten Tola - dix tolas) sont fabriquées chaque année.
En Chine, le lingot or le plus populaire demeure le "lingot de cinq taels" (6 onces, 187g). Fabriqués à Hong Kong, ils sont de cinq taels et sont approuvés et reconnus par la Chinese Gold & Silver Exchange, opérant maintenant depuis près d'un siècle.
Dans le monde entier et de plus en plus en Chine (qui est aujourd'hui le plus grand consommateur d'or devant l'Inde), l'un des lingots d'or le plus populaire vendues aux investisseurs privés pour le stockage personnel demeure le kilobar (1000 g, 32,15 onces). Plus d'un million de ces lingots d'or sont fabriqués chaque année, le plus souvent en Suisse.
Les principaux affineurs de barres en or fabriquent également de grandes quantités de lingots d'or d'une once chaque année. Tout comme le kilobar, ils sont largement favorisés comme un moyen rentable pour investir dans l'or.
Cependant, ces petits lingotins, même s'ils sont moins chers que les pièces d'or, ne sont pas sans inconvénients majeurs.
Pourquoi acheter des lingots d'or ?
Investir dans le métal jaune est, dans la majorité des cas, moins cher que d'acheter le même poids en pièces. En effet, plus la taille du lingot est importante, plus le ratio poids/coût est moindre.
Étant donné qu'ils ne font pas partie du marché des collectionneurs, vous risquez beaucoup moins de payer trop cher votre or. De plus, les tactiques de "vente forcée" sont souvent utilisées par les marchands de pièces pour faire passer des pièces ordinaires et courantes pour des pièces "rares" et donc plus chères. Vos économies dépendront également de la qualité (ou "finesse") de l'or que vous achetez.
Selon de votre régime fiscal, vous pouvez aussi être exonéré ou réduire la taxe de vente (TVA) en achetant des barres de bonne livraison d'investissement plutôt que des pièces d'or. Les économies que vous réaliserez dépendront également de la qualité (ou de la "finesse") du métal précieux que vous achèterez. De plus, les barres d'or de "Bonne Livraison" réduisent encore plus vos coûts en vous épargnant les tracasseries liées à la prise de possession et à l'organisation de l'assurance pour de l'or conservé à votre domicile.
Les petits lingotins d'or stockés chez vous, comme ceux de 100g, ou même conservés dans un coffre à la banque, présentent trois inconvénients majeurs.
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Prix d'un lingot d'or : si vous en achetez des petits, votre prix d'achat sera de 2 % ou même 4 % au-dessus de la valeur de la teneur en or que vous recevez. Attendez-vous aussi à perdre presque autant lors de la revente des petites lingots d'or à votre négociant.
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Livraison : la plupart des négociants au détail couvriront les frais d'assurance lors de la livraison de l'or à de nouveaux acheteurs, mais ils s'attendent à ce que vous supportiez ces coûts lors de l'envoi de vos avoirs pour la revente.
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Sécurité : assurer les lingots d'or conservés à domicile contribuera à l'augmentation de vos primes d'assurance, même si vous investissez dans un coffre-fort de qualité. L'utilisation du coffre-fort de votre banque ne sera pas non plus bon marché, et avoir de l'or en votre possession sans assurance n'est pas une option sérieuse.
Les programmes spécialisés de stockage de lingots tels que les fonds communs de placement orientés sur l'or et les certificats or proposent de réduire les tracasseries liées à la prise de possession physique. Cela peut certainement contribuer à réduire les primes que vous payez pour acheter et vendre de l'or. Mais leurs frais de stockage peuvent quand même s'élever à 1,5 % par an.
Ce sont des frais importants lorsque vous considérez qu'en posséder est un investissement passif qui ne vous rapporte pas d'intérêt. Il existe cependant un moyen beaucoup moins cher pour acheter de l'or et le détenir à titre personnel.
Accès direct aux barres de bourse
Pour conserver le statut de bonne livraison, les grandes barres d'or d'investissement de 400 onces négociées par les raffineries, les banques centrales, les grossistes, les "banques or" et les traders professionnels doivent demeurer à l'intérieur de coffres-forts sécurisés et reconnus.
Enlevez un lingot d'or des installations de stockage agréées par le marché, même pour les stocker auprès de votre banque, et il perdra instantanément l ' «intégrité» qui garantit l'or qu'il contient.
C'est l'intégrité des barres d'or de Bonne Livraison qui garantit qu'elle rapportent la valeur maximale lors de la revente de votre or. Mais jusqu'à tout récemment, les investisseurs privés ne pouvaient avoir accès à ce marché à moins de pouvoir acheter une barre entière de 400 onces. Ils ne pouvaient pas non plus utiliser les installations de stockage agréées par le marché à moins de posséder un minimum de cinq barres d'or de bourse.
Chez BullionVault cependant, vous pouvez désormais acheter de l'or à partir d'un gramme. Conservé dans des installations de stockage approuvées par le marché, votre or conserve sa valeur maximale de revente. Les frais de stockage pour la possession d'une partie de ces barres d'or de bourse, que ce soit à New York, à Londres, Toronto ou à Zurich ou à Singapour, s'élèvent à 0,12 % par an seulement (soit 0,01%/ mois ou 4 $ minimum/mois), assurance incluse.
Estimez vos frais de commission et de stockage à l'aide de notre calculateur de coûts
FAQ sur les barres d'or
La valeur d'une barre d'or dépend de son poids, de sa pureté et de sa marque, ainsi que du cours actuel de l'or. Certains types de barres, comme les "ten tola" de 3,75 onces populaires en Asie du Sud-Est, peuvent valoir beaucoup moins par gramme d'or fin que d'autres, comme lingots d'or d’un kilo coulés par les grandes raffineries suisses.
L'importance de cet écart entre la valeur des différentes barres d'or varie selon que vous investissez ou collectionnez. Plus de 30 types de lingots d'or sont en circulation dans le monde, et le plus rentable est de loin le lingot de 400 oz (12,4 kg) "Bonne livraison", coulé par des raffineurs agréés par la LBMA et stocké dans des coffre-forts spécialisées. Ces lingots d'or valent beaucoup plus que tout autre type de lingot par gramme d'or fin.
Pour vous aider à calculer le prix des lingots d'or, consultez le graphique des cours de l'or en direct de BullionVault, qui suit l'évolution du cours de l'or à la seconde près, et fournit également des données historiques.
Oui, tout le monde peut légalement posséder des lingots d'or dans presque tous les pays du monde. L'interdiction américaine de posséder légalement des lingots d'or a pris fin en 1975, et les limites légales sur la quantité d'or qu'un résident britannique pouvait posséder ont pris fin en 1979, lorsque ces lois ont été abolies en même temps que d'autres contrôles des changes.
Si les investisseurs du monde entier peuvent désormais posséder des lingots d'or en toute légalité, sans restrictions, déclarations ou sanctions, les acheteurs qui conservent des lingots d'or chez eux - au lieu de les stocker dans des coffres-forts tels que ceux des membres de la LBMA - doivent déclarer ces lingots à leur assureur habitation, sous peine d'invalider leur police d'assurance.
Pour savoir comment accéder aux barres d'or et les stocker, lisez notre guide dédié ci-dessus.
Oui, les barres d'or sont fabriquées à partir d'or véritable. Les lingots d'or d'investissement doivent contenir 99,5 % d'or pur. Il existe plus de 30 types de lingots d'or en circulation dans le monde, y compris la forme la plus courante sur le marché de l'or véritable, la barre de "Bonne livraison" de 400 oz (12,4 kg).
Les investisseurs qui recherchent des barres d'or plus petites doivent s'adresser à des raffineries agréées par la LBMA qui produisent des barres d'or coulées et frappées selon les normes requises.
La plupart des banques n'acceptent pas les lingots d'or provenant de vendeurs privés, à de rares exceptions près dans certaines banques privées. Cela est dû à l'augmentation des produits en or contrefaits ces dernières années, ainsi qu'au fait que les banques ne sont pas en mesure d'évaluer efficacement les lingots d'or pour minimiser les risques.
Au lieu de cela, les lingots d'or sont achetés et vendus sur le marché des matières premières. Le moyen le plus efficace et le plus sûr pour les investisseurs privés d'acheter et de vendre de l'or est de passer par des plates-formes spécialisées dans l'achat d'or, qui détiennent de l'or dans des coffres-forts appartenant à la LBMA, où les écarts de prix (la différence entre les prix d'achat et de vente) sont les plus faibles et les frais de commission les plus bas.
Les barres d'or sont souvent appelées aussi lingots d'or. Il existe plus de 30 types de lingots d'or en circulation dans le monde. Ils diffèrent par leur taille et leur poids et portent des noms de produits uniques.
Voici quelques-uns des lingots d'or les plus courants dans le monde :
- 400 ounce (12.4 kg) "Good Delivery" bars
- 3.75 ounce bars "Ten Tala" (10 Talas)
- 6 oz. "five tael cookies" bars
- 1 kg ingots
L'achat de lingots d'or peut être un moyen intelligent de couvrir le risque dans un portefeuille plus large d'actifs d'investissement. La valeur de l'or a eu tendance à augmenter lorsque les monnaies nationales, les actions et les obligations ont perdu de la valeur, ce qui a permis aux investisseurs avisés de réduire leurs pertes globales, voire de les annuler.
Les investisseurs professionnels et autres investisseurs avisés négocient généralement des lingots d'or Good Delivery ou Bonne livraison, car ils constituent la méthode la plus rentable pour acheter et posséder de l'or. Avec ces barres d'or, les écarts de prix (la différence entre les prix d'achat et de vente) sont les plus étroits et les frais de commission les plus bas.
Pour savoir comment accéder au marché des grossistes des lingots et posséder de l'or sous forme de barres d'or Good Delivery de 400 onces troy, lisez notre guide dédié ci-dessus.
Pour être accréditées par la LBMA à produire des barres de bonne livraison , toutes les raffineries qualifiées doivent répondre à des normes strictes en matière de raffinage et de fabrication de barres d'investissement.
Argor Heraeus, Metalor, Pamp, Perth Mint, Rand et Umicore sont des raffineries bien connues qui figurent sur la liste actuelle des bonnes livraisons.
Pour en savoir plus sur l'achat d'or le moins cher, le plus sûr et le plus facile à obtenir, ou pour vous inscrire afin de recevoir 4 grammes d'argent gratuit, rendez-vous sur or.BullionVault.fr.
