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Barres d'or#
Il vous est désormais possible, peu importe le montant, d'investir dans des barres d'or aux cours actuels du marché professionnel de l'or. Cliquez ici pour une explication détaillée sur le moyen d'acheter de l'or de manière sûre, facile et économique.
Les barres d'or sont disponibles sous différentes formes et leurs dimensions varient également - un achat de gros vous permet de réaliser des économies.
A l'extrémité la plus chère du marché des barres d'or se trouvent les barres ou lingotins "fantaisie" d'un gramme créées pour le marché du cadeau. Souvent, enduits de matière plastique, ces minuscules lingots d'or coûtent deux fois plus chers que la valeur actuelle de l'or qui s'y trouve.
Les barres les moins chères, en revanche, se révèlent être les grandes barres de 400 onces (12,4 kilos) appelées barres "de Bonne Livraison" détenues par les banques centrales et négociées par les traders professionnels à Londres, le centre mondial du marché de l'or, opérant 24 heures sur 24.
C'est la négociation de ces barres d'or de 400 onces, ainsi que le trading de barres d'or de 100 onces sur le COMEX à New York, qui donne lieu au cours spot de l'or que vous voyez dans votre journal ou sur Internet.
Types de barres d'or#
Il existe aujourd'hui plus de 30 types de barres d'or en circulation dans les marchés régionaux à travers le monde. En termes de valeur, les barres d'or les plus négociées sont les barres d'or de Bonne livraison achetées et vendues par l'intermédiaire de négociants basés à Londres.
- Cinquante-cinq affineurs d'or actifs, tous contrôlés et approuvés par la LBMA (London Bullion Market Association), produisent chaque année environ 150 000 de ces barres d'or de 400 onces. Au cours du jour, cette production annuelle équivaut à 74,9 milliards de dollars.
- Dans les marchés de l'or de moindre taille, tels que les marchés locaux en Inde, au Singapour et au Moyen-Orient, la barre la plus négociée est la barre de "dix tola". Rarement estampillé d'un numéro de série et pesant 3,75 onces (117g) chacune, deux millions de ces barres d'or "TT" (Ten Tola - dix tola) sont fabriquées chaque année.
- En Chine, la barre d'or la plus populaire demeure le "lingot de cinq taels" (6 onces, 187g). Fabriqués à Hong Kong, les lingots d'or de cinq taels sont approuvés et reconnus par la Chinese Gold & Silver Exchange, opérant maintenant depuis près d'un siècle.
- En dehors de l'Asie, la barre d'or la plus populaire vendue aux investisseurs privés pour le stockage personnel demeure la barre d'un kilo ou le lingot d'un kilo (1000 g, 32,15 onces). Plus d'un million de ces barres d'or sont fabriquées chaque année, le plus souvent en Suisse.
- Les principaux affineurs de barres d'or fabriquent chaque année également de grandes quantités de barres d'or ou lingotins d'or d'une once, et tout comme la barre d'un kilo, ces barres d'or sont largement favorisées comme un moyen économique pour investir dans l'or.
Mais ces petites barres d'or, même si elles sont moins chères que les pièces d'or, ne sont pas sans inconvénients majeurs.
Pourquoi acheter des barres d'or ?#
L'achat de barres d'or est dans la majorité des cas moins cher que l'achat d'or d'un poids équivalent sous forme de pièces d'or ; et plus la taille de la barre est importante, plus le ratio poids/coût est moindre.
Dépendant de votre régime fiscal, vous pouvez aussi être éxonéré ou réduire la taxe de vente (TVA) en achetant des lingots d'or plutôt que des pièces d'or. Les économies que vous réaliserez dépendront également de la qualité ou de la pureté des barres d'or que vous achèterez.
Le trading de barres d'or de Bonne Livraison (avec la garantie de pureté d'au moins 99,5 % d'or pur) peut alors réduire votre facture d'impôt dans de nombreux pays, parce que ces barres d'or de 100 et de 400 onces sont admissibles aux plans de retraite personnels au Royaume-Uni, par exemple. Les barres d'or de Bonne Livraison réduisent encore plus vos coûts en vous épargnant les tracasseries liées à la prise de possession et à l'organisation de l'assurance pour de l'or conservé à votre domicile.
Les petites barres d'or stockées chez vous, d'autre part, ou même conservées dans un coffre à la banque, présentent trois inconvénients majeurs.
- Prix : si vous achetez des petits lingots d'or, votre prix d'achat sera de 2 % ou même 4 % au-dessus de la valeur de la teneur en or que vous recevez. Attendez-vous aussi à perdre presque autant lors de la revente des petits lingots d'or à votre négociant.
- Livraison : la plupart des négociants de barres d'or au détail couvriront les frais d'assurance lors de la livraison de l'or à de nouveaux acheteurs, mais ils s'attendent à ce que vous supportiez ces coûts lors de l'envoi de vos lingots d'or pour la revente.
- Sécurité : assurer les lingots d'or conservés à domicile contribuera à l'augmentation de vos primes d'assurance, même si vous investissez dans un coffre-fort de qualité. L'utilisation du coffre-fort de votre banque ne sera pas non plus bon marché, et avoir de l'or en votre possession sans assurance n'est pas une option sérieuse.
Les programmes spécialisés de stockage de barres d'or tels que les ETF or et les certificats or proposent de réduire les tracasseries liées à la prise de possession physique. Cela peut certainement contribuer à réduire les primes que vous payez pour acheter et vendre de l'or. Mais leurs frais de stockage peuvent quand même s'élever à 1,5 % par an.
Ce sont des frais importants lorsque vous considérez que posséder des barres d'or est un investissement passif qui ne vous rapporte pas d'intérêt. Il existe cependant un moyen beaucoup moins cher pour acheter de l'or et le détenir à titre personnel.
Accès direct aux barres de bourse#
Pour conserver le statut de Bonne Livraison, les grandes barres d'or de 400 onces négociées par les raffineries, les banques centrales, les grossistes, les banques de métaux précieux et les traders professionnels doivent demeurer à l'intérieur de coffres-forts accrédités et de haute sécurité.
Enlevez ces barres d'or des installations de stockage agréées par le marché, même pour les stocker auprès de votre banque, et elles perdront instantanément l ' «intégrité» qui garantit l'or contenu dans chaque barre.
C'est l'intégrité des barres d'or de Bonne Livraison qui garantit qu'elle rapportent la valeur maximale lors de la revente de votre or. Mais jusqu'à tout récemment, les investisseurs privés ne pouvaient avoir accès à ce marché à moins de pouvoir acheter une barre entière de 400 onces. Ils ne pouvaient pas non plus utliser les installations de stockage agréées par le marché à moins de posséder un minimum de cinq barres d'or de bourse. Ce qui est énorme.
Chez BullionVault cependant, vous pouvez désormais acheter de l'or à partir d'un gramme. Conservé dans des installations de stockage approuvées par le marché, votre or conserve sa valeur maximale de revente. Les frais de stockage pour la possession d'une partie de ces barres d'or de bourse, que ce soit à New York, à Londres, Toronto, Singapour ou à Zurich, s'élèvent à 0,12 % par an seulement, assurance incluse.
Pour en savoir plus maintenant, ou pour obtenir 4 grammes d'argent gratuits conservés en toute sécurité à Zurich, en Suisse, inscrivez-vous sur le site BullionVault.
Dernière mise-à-jour : décembre 2013.